Home » "Коммунист Казахстана" » Итоги работы пенсионных фондов Казахстана за 2011 год

Итоги работы пенсионных фондов Казахстана за 2011 год

Думая о будущем, человек стремится  сделать сегодня все возможное для государства и собственного благополучия, чтобы в старости  не беспокоиться о хлебе насущном.

Пенсионная система Казахстана построена на работе негосударственных пенсионных фондов. Основная задача подобных организаций – управление пенсионными активами граждан страны и лиц с видом на жительство РК. На сегодняшний день таких организаций в Казахстане насчитывается 12.

Для потребителя услуг, пенсионный фонд представляет собой организацию, в которую он производит денежные перечисления на основании заключенного договора. Вложенные активы являются источником прибыли и распределения инвестиционного дохода между вкладчиками. Финансовая сущность фонда в том, что в результате успешной операционной деятельности с денежными средствами, фонд наращивает суммы первоначальных вложений, создавая прибыль, которая при выходе на пенсию вкладчика распределяется и на его долю.

В сущности НПФ Казахстана, реалиях и годовых показателях НПФ по завершению периода решили покопаться аналитики Академии Masterforex-V.

В чем преимущества НПФ для государства?

Организации однозначно защищены множеством законных и подзаконных государственных актов. Таким образом, гарантируется сохранность сбережений. НФП по своей сути являются аналогом государственной системы выплат пенсий из пенсионного фонда, который формируется из заработных плат работающих граждан страны. Для того  чтобы обеспечить выплату пенсии одному пенсионеру, необходимы отчисления из ФЗП около 10 работающих граждан. Однако в силу свойственного странам постсоветского пространства явления «старения наций” и недостаточности трудоспособных граждан, государство принимает для себя более удобную форму накопительного пенсионного фонда. Казахстан перешел на такую систему в 1998 году. Сегодня система аккумулирует средства в объеме около 600 млрд.тенге, а налоговая нагрузка несколько облегчена.

Почему важно выбрать правильный фонд?
Начав отчисления в НПФ в молодом возрасте, человек к старости получает достаточно весомую сумму, превышающую его объем накопленных за жизнь вложений в некоторых случаях в 2,5 раза. Почему в некоторых? Потому что тут-то как раз все зависит от самого ПФ, его истории, условий работы и статистики. Увеличение суммы производится фондом за счет пускания вложенных средств в оборот и получение от этого прибыли.

В течение жизни можно переводить средства из одного фонда в другой, если его условия вам подходят больше. Если же вкладчик не доверяет фонду и предпочитает менять их с разрешенной государством частотой – 2 раза в год – не забывайте, что изымая средства, вкладчик, лишая фонд части дохода, сам теряет часть прибыли.
Финансовые итоги работы пенсионных фондов РК за 2011г.

Оценить  активность пенсионных фондов помогут показатели объема собственного капитала, непокрытого убытка за период, финансовых обязательств и свободных активов.

Лидирующим по фондовым активам в Казахстане является НПФ НБК, на долю активов которого приходится около 35% всех активов НПФ, за ним следует ГНПФ, занимающий долю в 24%, и “Ұлар Үміт” с 13%.

НПФ Собственный капитал, тыс. долл. Нераспределенный доход (непокрытый убыток) отчетного периода (январь-декабрь 2011г.), тыс. долл. Обязательства, тыс. долл. Активы, тыс. долл.
АО  “Накопительный пенсионный фонд Народного Банка Казахстана, дочерняя организация АО “Народный Банк Казахстана” 183 412 18 447 37 183 220 595
АО  Накопительный пенсионный фонд “ГНПФ” 140 283 16 829 8 112 148 395
АО “Накопительный  пенсионный фонд “Ұлар Үміт” 78 712 3 723 3 925 82 637
АО  “Накопительный пенсионный фонд “ГРАНТУМ” (Дочерняя организация АО “Казкоммерцбанк”) 39 890 1 744 1 120 41 010
АО “Накопительный пенсионный фонд “Астана” 34 474 2 997 728 35 202
АО “НПФ “Капитал” – Дочерняя организация АО “Банк ЦентрКредит” 26 135 4 251 452 26 587
АО Накопительный пенсионный фонд “Атамекен” ДО АО “Нурбанк” 17 266 1 045 2 761 20 027
АО “Открытый накопительный пенсионный фонд  “Отан” 17 442 -4 714 632 18 074
АО  “Накопительный пенсионный фонд “Нефтегаз – ДЕМ” 13 753 2 120 698 14 452
АО “Накопительный пенсионный фонд “РЕСПУБЛИКА” 8 827 -1 645 306 9 133
АО  “Накопительный пенсионный Фонд Казахмыс” 6 984 1 922 101 7 085
ИТОГО по НПФ 567 179 46 720 56 017 623 196

Такие данные печалят аналитиков. Ведь темпа инфляции за год (7,2%) достигли лишь единицы среди НПФ. Такой итог подчеркивает лишь слабую сторону организаций, напоминая о ненадежности и пробуждая недоверие вкладчиков.

Проанализируем доходность НПФ за последние несколько лет.

Пенсионный фонд Условные Пенсион.Единицы, тенге
(2011 год)
1М,% 6M,% 12М,% 36М,% 5 лет,% СГД.,%
НефтеГаз – Дем 514.67 0.22 2.34 5.19 19.48 42.70 8.54
Капитал 200.91 0.21 1.79 4.62 18.94 41.62 8.32
ГНПФ 442.51 -0.29 2.23 4.25 20.85 38.77 7.75
ГРАНТУМ 358.92 0.01 2.07 6.04 34.07 36.23 7.25
РЕСПУБЛИКА 139.86 0.03 0.70 3.54 20.43 6.81
НПФ Народного Банка Казахстана 528.86 -0.75 -2.62 2.22 25.69 33.79 6.76
Атамекен 561.39 0.63 1.83 3.38 16.34 33.22 6.64
НПФ Астана 277.35 -0.10 1.26 7.16 20.62 30.51 6.1
Отан 192.57 0.23 0.65 1.51 9.11 28.66 5.73
Казахмыс 481.19 -0.10 0.67 1.65 7.65 22.27 4.45
УларУмит 463.27 -0.20 0.90 0.53 30.33 21.24 4.25

Такие данные печалят аналитиков. Ведь темпа инфляции за год (7,2%) достигли лишь единицы среди НПФ. Такой итог подчеркивает лишь слабую сторону организаций, напоминая о ненадежности и пробуждая недоверие вкладчиков.

По показателю коэффициента номинального дохода пенсионных фондов лидером по итогам года оказался НПФ «Астана», за ним – НПФ Грантум Казкоммерцбанка, замыкает тройку лидеров НПФ НефтеГаз-Дем. В долгосрочном рассмотрении лидирует Грантум, за ним следует Удар Умит и НПФ НБК.

По итогам  опубликованных в интернете  данных (сайт invest-market.kz),  по прибыльности пенсионных организаций за предпоследний месяц года (ноябрь 2011г.), в положительной динамике находятся компании Атамекен, Отан, НефтеГаз-Дем, Капитал, Республика, Астана  и Грантум.

Перспективы развития сферы НПФ и влияние их состояния на биржевой рынок Казахстана.

Тенденции прошедшего года в сфере НПФ повлияли на развитие биржи ценных бумаг, на которой к концу года произошло падение торгового оборота на 1/5. Наиболее уязвимыми стали рынки акций и  госбумаг с падением практически на ½ и 1/5 соответственно. Такие явления были связаны с ожиданиями изменений в пенсионной системе.

С января текущего года вступил в силу закон, усиливающий надежность вложений в НПФ. Согласно нововведению, пенсионные фонды теперь имеют значительно больший круг инструментов, которые помогут оперировать вложениями в активы. Вторым важным событием стало внедрение с 1 января мультипортфельной системы, с помощью которой каждому вкладчику будет предоставлен выбор инструментов для накоплений. Часть из них представлена госбумагами. Именно поэтому спрос на них растет на первичном рынке, не доводя бумаги до вторичного, что и является влияющим фактором на падение биржевых торгов госбумаг.

Ссылка по статистике: http://invest-market.kz/npf/rating.php

Яндекс.Метрика